"فيجن بنك" (Vision Bank) بالإمارات يطلق حلول تمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة لدعم التجارة عبر الحدود

أعلن "فيجن بنك"(Vision Bank)، المصرف الإسلامي الذي يتخذ من سوق أبوظبي العالمي (ADGM) مقراً له، والذي أسسته وتملكه بالكامل مجموعة GII، عن إطلاق حلول تمويل مخصصة للشركات الصغيرة والمتوسطة، في خطوة مهمة ضمن استراتيجية المصرف الرامية إلى دعم الشركات الحديثة بحلول مصممة بما يتناسب مع أساليب عملها وتجارتها ونموها.

وتُعد مجموعة GII، التي تأسست عام 2014 وتتخذ من دولة الإمارات العربية المتحدة مقراً لها، إحدى أبرز شركات إدارة الأصول البديلة المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، ولديها مكاتب في دبي وأبوظبي والرياض. وتدير المجموعة أصولاً تتجاوز قيمتها 3 مليارات دولار أمريكي في مجالات الملكية الخاصة والعقارات والائتمان الخاص واستراتيجيات استثمارية أخرى، لصالح مؤسسات سيادية ومؤسسات مالية ومكاتب عائلية في دول مجلس التعاون الخليجي وعلى المستوى الدولي. وتوفر GII لـ«فيجن بنك» رأس المال من المساهمين، والتمثيل في مجلس الإدارة، وإمكانية الاستفادة من خبرات المجموعة في الاستثمار والهيكلة والتمويل المتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.

وتركز الحلول الجديدة على توفير تمويل تجاري قصير الأجل للشركات الصغيرة والمتوسطة المؤهلة، بهدف دعم حركة التجارة عبر الحدود. وسيتم توفير هذه الحلول من خلال نهج متعدد القنوات تقوده الشراكات مع المنصات الرقمية، بما يمكّن "فيجن بنك" من تحديد فرص تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في أسواقه المستهدفة.

وبصفته المصرف الإسلامي المحلي الوحيد من الفئة الأولى في سوق أبوظبي العالمي، والمرخّص والخاضع لتنظيم سلطة تنظيم الخدمات المالية (FSRA)، يسهم إطلاق "فيجن بنك" لحلول تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في دعم التطور المستمر لمنظومة الخدمات المالية المنظّمة في سوق أبوظبي العالمي، وتعزيز مكانة أبوظبي مركزاً مالياً دولياً رائداً.

وفي إطار إطلاق هذه الحلول، يتعاون "فيجن بنك" مع مجموعة مختارة من شركات التكنولوجيا المالية ومنصات التمويل التجاري، التي ستشكّل الأساس لنموذج تمويل قائم على المنصات، بما يتيح للمصرف دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تحتاج إلى رأس مال عامل مرتبط بتدفقات تجارية فعلية.

وتكتسب هذه الحلول أهمية خاصة بالنسبة إلى المصدّرين والشركات الصغيرة والمتوسطة في أسواق مثل دول مجلس التعاون الخليجي والهند وجنوب شرق آسيا وغيرها من الاقتصادات التي تعتمد بشكل كبير على التجارة، حيث قد تواجه الشركات صعوبة في الحصول عبر القنوات المحلية على تمويل تنافسي بالدولار الأمريكي. ومن خلال تقييم المعاملة التجارية الأساسية، والأطراف المعنية بها، ومخاطر الائتمان المرتبطة بها، يسعى «فيجن بنك» إلى دعم نهج أكثر كفاءة لتمويل تجارة الشركات الصغيرة والمتوسطة، يرتبط بالتدفقات التجارية الفعلية بدلاً من الاعتماد حصراً على معايير الإقراض التقليدية القائمة على الميزانية العمومية. وقد صُممت هيكلية التمويل بما يتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية المعمول بها.

وقال جيريمي باريش، رئيس مجلس إدارة "فيجن بنك": "تعمل الشركات الصغيرة والمتوسطة بصورة متزايدة عبر الحدود والمنصات وسلاسل التوريد، إلا أن إمكانية الحصول على تمويل تجاري قصير الأجل لم تواكب دائماً تطور أساليب عمل هذه الشركات. ومن خلال هذا الإطلاق، يقدم 'فيجن بنك' حلولاً لتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة قائمة على المنصات، صُممت لدعم التدفقات التجارية الفعلية عبر الأسواق، بطريقة متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية وعملية من الناحية التجارية".

ويوسّع هذا الإطلاق نطاق الخدمات التي يقدمها "فيجن بنك" لعملائه من الشركات، إذ يضيف إلى حسابات الأعمال وحسابات أموال العملاء ومنتجات الودائع الحالية حلولاً تمويلية مصممة لتلبية احتياجات رأس المال العامل ودعم التجارة عبر الحدود.

وقال محمد الحسن وبانكاج غوبتا، المؤسسان المشاركان والرئيسان التنفيذيان المشاركان لمجموعة GII: "يجسّد 'فيجن بنك' النهج الذي تتبعه GII في بناء أعمالها. فنحن نحدد فجوة هيكلية، ثم نعمل على معالجتها من خلال منصة منظّمة وتوزيع مدعوم بالتكنولوجيا، بدلاً من الاعتماد على حجم الميزانية العمومية. ولا تزال الشركات الصغيرة والمتوسطة العاملة في التجارة عبر الحدود تعاني نقصاً في خدمات تمويل رأس المال العامل بالدولار الأمريكي، ويتيح النموذج القائم على الشراكات والمتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية لـ'فيجن بنك' الوصول إلى هذه الشركات بصورة انتقائية ومنضبطة. ويعمل 'فيجن بنك' إلى جانب أنشطة المجموعة في إدارة الأصول والأسواق الخاصة ضمن منصة واحدة متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، تخدم الشركات والمستثمرين في دول مجلس التعاون الخليجي وخارجها". 

وبصفته جزءاً من منصة الخدمات المالية التابعة لمجموع GII، يتمتع "فيجن بنك" بمكانة مصرف حديث مخصص للأعمال، يجمع بين القدرات المصرفية المؤسسية والتوزيع المدعوم بالتكنولوجيا والحلول المصممة بما يتناسب مع أساليب عمل الشركات.

ويعتزم "فيجن بنك" مواصلة توسيع شبكة علاقاته مع شركات التكنولوجيا المالية ومنصات التمويل التجاري، بالتوازي مع تطوير حلول تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة.