فيزا تطلق نسخة مطورة من A2A Protect لتعزيز قدرات المؤسسات المالية في رصد الاحتيال وإدارة المخاطر

أعلنت فيزا، الشركة العالمية الرائدة في مجال المدفوعات الرقمية، عن إطلاق نسخة مطورة من حلّ "A2A Protect"، الذي يوفّر رؤى فورية حول مخاطر الاحتيال، تمكّن البنوك والمؤسسات المالية على تعزيز قدراتها في رصد الاحتيال المرتبط بالتحويلات بين الحسابات (A2A) واتخاذ قرارات أكثر سرعة ودقة.

ويقدّم الحلّ المطوّر نظاماً موحّداً جديداً لتقييم مخاطر الاحتيال، في أول دمج لتقنيات شركة Featurespace ضمن حلول فيزا المطروحة في الأسواق، ما يزوّد المؤسسات المالية بإشارات أسرع وأكثر دقة للكشف عن عدد أكبر من محاولات الاحتيال، مع الحدّ من التنبيهات غير الضرورية.

ومع استمرار النمو المتسارع للمدفوعات المباشرة بين الحسابات على مستوى العالم، من المتوقع أن يتجاوز عدد معاملات "A2A" حاجز 5.8 تريليون معاملة بحلول عام 2028، بزيادة تبلغ 160% مقارنة بعام 2024. 

وتعتمد خدمة "A2A Protect" على تقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدّمة، ونماذج متطورة للتعلّم بالنقل، ما يتيح للبنوك الوصول الفوري إلى رؤى عالمية مهمة حول مخاطر معاملات "A2A"، دون الحاجة إلى الانتظار لأشهر حتى تتمكن النماذج من بناء قدراتها التحليلية اعتماداً على بيانات معاملات البنك نفسه، أو انتظار انضمام بنوك أخرى إلى شبكة تبادل البيانات.

ويتيح ذلك تحقيق نتائج ملموسة وقيمة مضافة منذ اليوم الأول. كما يمكن للبنوك الراغبة في الاشتراك الاستفادة من إشارات إضافية على مستوى الشبكة لتعزيز قدرتها على رصد التهديدات المستجدّة التي تستهدف منظومة المدفوعات بأكملها.

وفي هذا السياق، قال والتر ليروني، نائب الرئيس الأول ورئيس خدمات القيمة المضافة لمنطقة وسط وشرق أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا في فيزا: "بات المحتالون أكثر سرعة وتنظيماً في استغلال مختلف قنوات الدفع، ما يجعل الوصول إلى مؤشرات المخاطر في الوقت المناسب ضرورةً للمؤسسات المالية، من دون المساس بسرعة إنجاز المعاملات المشروعة. ومن خلال الجمع بين خبرة "فيزا" الرائدة في مجال شبكات المدفوعات، والتقنيات المتقدمة لشركة "Featurespace"، يوفر حل "A2A Protect" طبقة حماية متقدمة تساعد المؤسسات المالية على اكتشاف نطاق أوسع من محاولات الاحتيال في وقت مبكر، وتعزيز قدرتها على الحدّ من مخاطرها قبل انتقال الأموال".

بالنسبة للمؤسسات المالية التي تختار الاستفادة من قدرات تبادل المعلومات على مستوى الشبكة، يتيح "A2A Protect" رصد بؤر الاحتيال المستجدة وأنماط الاحتيال المنسّقة، وهي مؤشرات قد يصعب على مؤسسة مالية واحدة اكتشافها بمفردها، لكنها تساعد منظومة المدفوعات بأكملها على الاستجابة بسرعة أكبر للتهديدات الجديدة. كما يمنح ذلك المؤسسات المالية رؤية أكثر شمولاً واستباقية للمخاطر، ما يساعد على اكتشاف عمليات الاحتيال قبل اعتماد المعاملة.

ويتكامل "A2A Protect" مع الأنظمة الحالية للمؤسسات المالية من خلال واجهة برمجة تطبيقات واحدة، ما يقلّص مدة التنفيذ ويحدّ من تعقيد عمليات الدمج. كما يتضمن كل تنبيه شرحاً بلغة واضحة يوضح أسباب تصنيف المعاملة على أنها مشبوهة، ما يمكّن فرق مكافحة الاحتيال من اتخاذ الإجراءات المناسبة بسرعة وثقة، بدون التأثير في تجربة العملاء الذين يجرون معاملات سليمة.