تقرير Sovereign يسلّط الضوء على نمو القطاع المالي التقني في السعودية ودول الخليج

مع تصاعد الاهتمام العالمي بموجة الابتكار المالي في المملكة العربية السعودية، يبرز قطاع التكنولوجيا المالية (FinTech) كأحد أسرع القطاعات نموًا في دول مجلس التعاون الخليجي. وتؤكد شركة Sovereign، المزود الإقليمي لخدمات تأسيس الشركات والخدمات المؤسسية على الارتفاع الكبير في النشاط حيث يسعى المستثمرون ورواد الأعمال للاستفادة من التحول الرقمي والتنويع الاقتصادي في المنطقة.

وتشير أهم الرؤى من Sovereign إلى ما يلي:

- نمو متسارع: وفقًا لبيانات البنك المركزي السعودي (SAMA)، يوجد حاليًا 23 شركة FinTech نشطة في المملكة. وتسعى المملكة للوصول بهذا العدد إلى 525 شركة بحلول عام 2030. وتسعى العديد من الشركات لاستكشاف فرص التعاون والمساهمة في تطوير البنية التحتية للتكنولوجيا المالية لا سيما في مجالات البرمجة وإدارة البيانات وتطوير التطبيقات. وتشمل المجالات الأكثر طلبًا التمويل الصغير للمستهلكين وتصميم وتطوير البرمجيات المتخصصة وتطوير التطبيقات وحلول التكنولوجيا المالية.

- السياسات الحكومية كمحفز للنمو: تخلق المبادرات الكبرى – بدءًا من هدف البنك المركزي السعودي نحو اقتصاد بلا نقد، وصولًا إلى اعتماد هيئة السوق المالية للبنوك المفتوحة والخدمات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي – واحدة من أكثر بيئات FinTech جاذبية على مستوى العالم. كما تسرع الأسواق المجاورة، بما في ذلك الإمارات والبحرين، خطواتها عبر سياسات تهدف إلى تحويلها إلى مراكز ابتكار إقليمية.

- ثقة المستثمرين: تضاعفت الاستفسارات المتعلقة بالتكنولوجيا المالية تقريبًا على أساس سنوي (2024–2025) حيث يسعى المستثمرون ورواد الأعمال لاقتناص الفرص في مجالات المدفوعات الرقمية والإقراض والتمويل الجماعي وتقنيات إدارة الثروات (Wealth Tech)، وتقنيات التأمين (Insurance Tech) والتقنيات التنظيمية (Regulatory Tech)، وتقنيات البلوك تشين.

تمكّن Sovereign لاعبي التكنولوجيا المالية الإقليميين والدوليين من دخول أسواق دول مجلس التعاون الخليجي أو التوسع فيها من خلال تقديم خدمات تأسيس الشركات والخدمات المؤسسية المصممة خصيصًا لتسهيل الامتثال التنظيمي وضمان استدامة العمليات. وتشمل المشاريع الأخيرة:

- منصة تحويل أموال عابرة للحدود تغطي الشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا.

- منصة رقمية متعددة الخدمات تجمع بين اللوجستيات والتوصيل والتسويق.

- حلول مصرفية رقمية موجهة للشباب مع تطوير تطبيقات مخصصة.

- مزود رائد لخدمات BNPL يتوسع إلى السوق السعودي.

وقال جيمس إليوت-سكوير، المدير التجاري لدى Sovereign في المملكة العربية السعودية: "شهدت دول مجلس التعاون الخليجي تحولًا سريعًا من كونها مجرد متبعة في مجال التكنولوجيا المالية إلى مركز ابتكار عالمي وتتقدم المملكة العربية السعودية هذا التحول. نلاحظ طلبًا متزايدًا من شركات الاستشارات التقنية لتصميم وتنفيذ حلول مالية مبتكرة وأصبح تأسيس الشركات في هذا المجال أحد أهم خدماتنا في المملكة. كما تعمل الشركات بشكل متزايد حول الصندوق التنظيمي السعودي (Regulatory Sandbox) وتسعى للحصول على دعمنا في الحصول على موافقة SAMA. تقدم Sovereign خبرة مثبتة تساعد الشركات على التأسيس بشكل صحيح والتوسع بذكاء والامتثال بسلاسة."